Estate Management Checklist

Do you have a will?

遗嘱使你能够指定你想让谁继承你的财产和其他资产. 遗嘱还能让你为未成年子女指定监护人.

Do you have healthcare documents in place?

如果你无法为自己做出医疗决定，医疗保健文件会详细说明你对医疗保健的愿望. 他们还授权一个人在必要时代表你做决定. These documents may include a living will, a power of attorney agreement, 还有一份持久的医疗授权协议.

Do you have financial documents in place?

某些财务文件可以勾勒出你的财务愿望. 如果你无法为自己做决定, 这些财务文件的结构可以授权一个人代表你做决定. 这些文件可能包括共同所有权、持久授权书和生前信托.

Have you filed beneficiary forms?

In some cases, 指定一个银行账户和退休计划的受益人，使这些账户“死后支付”给你的受益人. 在其他情况下，您将需要填写“死亡支付”表格.

你的人寿保险的金额和种类是否合适?

你上次评估你的人寿保险是什么时候? 你比较过人寿保险的利益和你的经济责任吗? 请记住，有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性, including age, health, 以及所购买保险的种类和金额. 人寿保险单有费用，包括死亡和其他费用. If a policy is surrendered prematurely, 保单持有人还可能支付退保费并涉及所得税. 在实施涉及人寿保险的策略之前，你应该考虑确定你是否可以投保. 任何与保单相关的保证都取决于开证保险公司继续支付索赔的能力.

你有没有采取措施来管理你的联邦遗产税?

If you and your spouse have more than $25.84 million in assets (for 2023), 你可能需要考虑采取措施来管理联邦遗产税, 第二个配偶死后该付哪个.¹

Have you taken steps to protect your business?

Do you have a succession plan? 如果你和别人有生意，你也可以考虑买断协议.

Have you created a letter of instruction?

指示函是一种概述你的愿望的非法律文件. A strong, well-written letter may save your heirs time, effort, and expense as they administer your estate.

你的继承人能找到你的重要文件吗?

您的继承人可能需要访问您为管理遗产而创建的特定文件. These documents may include:

• Your will
• Trust documents
• Life insurance policies
• 不动产契约，股票，债券，年金凭证
• 你的财务账户和保险箱信息
• Information on your retirement plans
• 你所有债务的信息:信用卡、抵押贷款和贷款.

注:授权书法律因州而异. 包括信托在内的房地产策略可能涉及复杂的税收规则和法规网络. 在实施这些策略前，应考虑与知识渊博的物业管理专业人士合作.

1. IRS.gov, 2023

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